終活相談で多いのが、老後のお金を貯めたい、増やしたいという相談。
ひとくちにお金を貯める、増やすといっても、その方法はたくさんあります。そして、その方法を実行するにあたり大切なのは、「自分の性格に合っているかどうか」。
堅実なタイプ、積極的なタイプ、ルーズなタイプなど、性質は様々。是非あなたにあった方法を見つけて、今からきちんと計画をたててみませんか?
あなたの星人性質をもとに貯蓄術と投資術をアドバイスします。
あなたの金銭感覚は?
貯めたいけど途中で引き出したい
ex)普通預金、定期預金、外貨建て預金
メリット
デメリット
お金の管理は得意。
より有利なものを見つけて増やしたい
ex)株式、投資信託、債券
メリット
デメリット
きちんと毎月コツコツ確実に貯めたい
ex)終身保険、養老保険、個人年金保険
メリット
デメリット
様々な貯蓄タイプがありますが、今回は保険で見てみましょう。
【事例①】
40歳女性が毎月2万円貯蓄した場合
【事例②】
50歳女性が毎月2万円貯蓄した場合
【事例③】
60歳女性が毎月2万円貯蓄した場合
※上記はあくまで目安です。この通りの金額になる保証はございません。個別のご相談が必要です。
気になった方は、ぜひお話を聞いてみてはいかがでしょうか。
■ 個別相談体験記 ■
体験談①40歳女性
悩み:人生100年時代と言われている中、年金生活で貯蓄を切り崩して生活をし続け、いずれは使い切ってしまわないか心配。
【対策と結果】
自身が亡くなるまで生涯毎月入り続ける収入の仕組みを作った。よって長生きしても、貯蓄を使い切ることがなく、安心。また介護費用が発生しても、準備した毎月の収入から充てることができ、子どもに迷惑をかけることもなく安心して暮らすことができそう。
体験談②56歳女性
悩み:まとまったお金を銀行に置いておくだけではもったいない気がする。いずれ来る老後も踏まえて無理なく安全にお金を増やしていきたい。
【対策と結果】
お金を何に使うのか、目的をまず明確にし、その目的ごとに分けてそれぞれお金の置き場所を変えた。目先の生活費、車の買い替え費用、旅行や趣味、レジャーなどの費用、孫の為のお金など目的に対して掛かる費用の概算を確認できた。その上で、老後の生活資金を無理なく安全に増やせるような運用も決まり、将来の見通しを持つことができた。
上記、コラム監修は保険、住宅ローン、教育資金などの豊富な相談実績を持つお金のプロ集団によるものです。いろいろな方面からの的確なアドバイスをお届けします。